Записи с меткой «кредит»

Мошенники выманивают деньги у граждан, используя документы УК «КапиталЪ», сообщил гендиректор компании Вадим Сосков

Мошенники, рассказал Сосков, действуют через соцсеть «ВКонтакте». Они регистрируют различные аккаунты и предлагают оформить заем на сумму от 10 тыс. до нескольких миллионов рублей, при этом в качестве подтверждения серьезности своих намерений демонстрируют лицензии УК «КапиталЪ». Копию лицензии мошенники высылают «заемщикам» в качестве доказательства своей надежности.

Тем, кому «одобрен» заем, «кредиторы» предлагают заплатить «паевой взнос в кредитный кооператив» в размере от 1 тыс. до 4 тыс. руб, перечислив деньги на «Яндекс.Кошелек». Сделать это нужно до выдачи займа. Если жертва согласилась, мошенники просят перевести еще и «страховку по кредиту» — около 4 тыс. руб.

Если гражданин медлит, мошенники начинают ему угрожать, продолжает гендиректор УК «КапиталЪ». Суть угроз сводится к следующему: «Вам уже оформлен кредит, и если не перечислите страховку, к вам придут коллекторы». После того, как гражданин перечисляет средства, лица, предлагавшие заем, исчезают.

Так и не получившие кредиты напуганные граждане в итоге находят сайт ООО «Управляющая компания «КапиталЪ» и звонят по указанному там телефону. «Мы фиксируем примерно один случай в день», — уточнил Сосков.

Например, 7 апреля этого года жительнице поселка Гремячий Вологодской области через «ВКонтакте» предложили выдать кредит на 700 тыс. рублей на 10 лет. Женщина согласилась, и кредит был «одобрен». За его предоставление «кредиторы» попросили перечислить «комиссию» в 3,5 тыс. руб. По техническим причинам «заемщица» не смогла перечислить деньги. На следующий день мошенники ей сообщили, что кредит уже выдан, и они пришлют к ней коллекторов за неисполнение обязательств по договору (по факту никаких договоров женщина не подписывала — все общение проходило через интернет). Только после этого женщина позвонила в УК «КапиталЪ».

15 апреля москвичка откликнулась на предложение взять кредит, поступившее через «ВКонтакте». Мошенники «одобрили» 2 млн руб. под 20% на 7 лет и потребовали перечисления комиссии в 3,75 тыс. руб. После того, как деньги были перечислены, мошенники потребовали, чтобы «заемщица» оплатила страховку в размере 4,8 тыс. руб. Женщина стала раздумывать, в результате чего мошенники опять же заявили, что кредит уже оформлен, и стали ей угрожать коллекторами. Только после этого пострадавшая обратилась в УК «КапиталЪ».

УК «КапиталЪ» — одна из крупнейших в России компаний в сфере управления активами. Кредитованием частных лиц она не занимается, как и не имеет отношения к кредитным кооперативам. «Мошенники могут взять лицензию с сайта любой управляющей компании — по закону, УК обязаны их размещать в интернете», — добавляет Сосков. По его мнению, эта ситуация дискредитирует весь рынок коллективных инвестиций. «У людей может сложиться впечатление, что все, связанное с паями, паевыми взносами, является обманом, — опасается Сосков. — Хотя, откровенно говоря, мошенники пользуются финансовой неграмотностью населения».

Гендиректор УК «Альфа-Капитал» Ирина Кривошеева успокаивает, что за последние 2-3 года люди стали более осторожными и «въедливыми», когда речь заходит о финансовых услугах. «Речь может идти о нескольких десятках пострадавших, но на отрасли в целом это вряд ли отразится».

В последнее время в связи с ростом просрочки (за прошлый год в целом по банковской системе просрочка по розничным кредитам выросла на 52%) банки ужесточили требования к заемщикам. В микрофинансовых организациях требования мягче, но там нельзя занять крупную сумму. Вследствие этого люди, нуждающиеся в средствах и в то же время не обладающие высоким уровнем финансовой грамотности, «покупаются» на предложения получить кредит от неизвестных лиц.

Бороться с этим сложно. Адвокат МКА «Клишин и партнеры» Дмитрий Васильченко говорит, что для подачи заявления о возбуждении уголовного дела должны собраться десятки пострадавших, поскольку суммы ущерба небольшие.

Сама УК «КапиталЪ» не может подать заявление в правоохранительные органы, так как не является пострадавшей стороной, но призывает к этому понесших убытки граждан, говорит Сосков.

«Это классическая форма мошенничества в интернете. У нас есть модераторы и юристы, которые отслеживают подобную информацию и ограничивают ее распространение. Зачастую этого оказывается достаточно», — сказал РБК начальник пресс-службы «ВКонтакте» Георгий Лобушкин, уточнив, что аккаунты и группы блокируются по заявлениям пострадавших лиц.

В прошлом году Банк России предостерег граждан от услуги «раздолжнитель», оказываемой целым рядом компаний. Эти компании, по данным ЦБ, предлагают гражданам за комиссию погасить их кредиты перед банками и микрофинансовыми организациями. Заемщик платит «раздолжнителю» процент от своего долга перед банком или МФО.

«Фактически компания не погашает обязательства заемщика перед банком или МФО либо производит платежи, сумма которых меньше полученных от заемщика средств. Таким образом, у заемщика сохраняется непогашенная задолженность перед банком или МФО», — пояснял ЦБ в своем пресс-релизе. Какие именно компании занимаются такой деятельностью, ЦБ не уточнил.

Схожую услугу оказывала компания «ДревПром», в отношении которой в прошлом году было возбуждено уголовное дело. Как установила полиция, договор финансирования, заключенный с данной компанией, не освобождал заемщика от обязанности выплачивать банку кредит. Введенный в заблуждение клиент «ДревПрома», уже заплативший компании 20-30% от суммы кредита в обмен на обещание погасить заем, о просроченных выплатах банку узнавал после получения извещений о начислении штрафов и пеней.

Источник

Реклама

https://i1.wp.com/pconsumibles.com/productos/f.1372096736.jpg

Эксперты «Лаборатории Касперского» подготовили обзор, демонстрирующий особенности и опасности спам-рассылок с предложением кредитов, а также перечислили меры предосторожности, которые помогут не попасться на удочку спам-кредиторов.

Кредитные отношения стали одним из главных источников доходов банков и прочих кредитных организаций — миллионы людей по всему миру приобретают в рассрочку товары и услуги и принимают на себя обязательства по выплате кредиторам немалых процентов. Однако для получения кредита потенциальный заемщик должен доказать, что способен ежемесячно выплачивать часть запрошенной суммы. Наиболее строгие условия, как правило, выдвигают крупные банки. Небольшие организации и частные кредиторы, в свою очередь, обычно более лояльны к потребителю, а возможные риски компенсируют повышенной процентной ставкой. Неспособные конкурировать с известными банками по уровню и масштабу рекламных кампаний, они часто прибегают к помощи массовых электронных рассылок.

Кредитные спам-рассылки не так безобидны, как может показаться на первый взгляд. Нередко за подобными письмами стоят интернет-мошенники или недобросовестные организации, чьи услуги на деле оказываются гораздо дороже, чем в обещаниях. Адресат таких сообщений может столкнуться с разнообразными угрозами. Среди них можно выделить фишинг: указав свои личные данные на фишинговом сайте, пользователь фактически сам передает их в руки мошенников, и те в свою очередь, используя полученные данные, действительно могут оформить кредит на имя жертвы. Кроме того, получатели могут столкнуться с вредоносными программами во вложениях, рассылаемых под видом бланков заявлений на кредит. Как правило, эти программы запакованы в архив и замаскированы под безобидные файлы, например, с помощью двойного расширения. Да и просто ответ на рекламное письмо даст спамерам понять, что адрес используется, и на него будет приходить увеличенное количество нежелательных сообщений.

Пример спам-сообщения, содержащего ссылку на фишинговый сайт

«Вероятность получить что-то полезное посредством спама невелика. Гораздо более частое явление — вложения вредоносных программ под видом безобидного офисного документа. Мы рекомендуем выработать привычку не открывать присылаемые вложения и не проходить по подозрительным ссылкам. Однако трюки злоумышленников с каждым годом становятся более изощренными, и в некоторых случаях даже здравый смысл и осторожность могут не помочь. Именно поэтому мы рекомендуем в дополнение к антивирусу обезопасить себя антифишинговой защитой, доступной в нашем продукте для домашних пользователей Kaspersky Internet Security для всех устройств», — отметила Мария Вергелис, спам-аналитик «Лаборатории Касперского».

Ознакомиться с обзором целиком можно по ссылке www.securelist.com/ru/analysis/208050830/Spam_kreditory_krazha_dannykh_troyantsy_i_drugie_osobennosti_deshevykh_zaymov.